Red de estafa digital desarticulada en Guanacaste: captaban claves bancarias mediante sitio falso!

Tres personas fueron detenidas este martes en la provincia de Guanacaste, vinculadas a una red de estafa digital que operaba mediante un sitio web falso diseñado para imitar la plataforma en línea de un banco estatal costarricense.

La Fiscalía contra la Ciberdelincuencia, en coordinación con el Organismo de Investigación Judicial (OIJ), realizó dos allanamientos en el cantón de Cañas, donde fueron aprehendidos dos hermanos de apellidos Briceño Porras y una mujer apellidada Contreras Arguedas, quienes habrían colaborado con la estructura criminal.

Las autoridades judiciales investigan el caso bajo el expediente 24-013028-0042-PE, y se espera que en las próximas horas se soliciten medidas cautelares contra los sospechosos.

¿Cómo operaba la estafa?

Según información oficial del Ministerio Público, entre abril y julio de 2024 una persona aún no identificada creó un sitio web clonado que simulaba ser el portal legítimo de un banco estatal (cuyo nombre no ha sido revelado por razones de investigación).

El esquema operaba en varias fases:

1. Diseño del engaño

El sitio falso replicaba visualmente al portal del banco original, incluyendo logotipos, tipografías y formularios aparentemente auténticos. Su objetivo era engañar a los usuarios para que creyeran estar navegando en una página oficial.

2. Captación de datos confidenciales

Las víctimas accedían al sitio e ingresaban datos sensibles como su usuario, contraseña, PIN o código token. Esta información era interceptada por los estafadores en tiempo real.

3. Transferencia de fondos

Con las credenciales obtenidas, los ciberdelincuentes ingresaban a las cuentas bancarias reales de las víctimas y transferían fondos a cuentas de terceros.

4. Colaboración de intermediarios

Los ahora detenidos habrían facilitado sus propias cuentas bancarias para recibir los montos sustraídos. Su función era servir como intermediarios para mover el dinero de forma rápida y fragmentada, dificultando el rastreo.

5. Retiros en efectivo

Finalmente, el dinero era retirado en efectivo por los colaboradores, completando así el circuito del fraude.

Impacto económico y alcance

• Monto sustraído: ₡2.590.000 colones
• Víctimas afectadas: 7 personas
• Ubicación: Provincia de Guanacaste, cantón de Cañas
• Estado del caso: Investigación en curso, medidas cautelares pendientes

¿Cómo protegerse de este tipo de estafa digital?

Para evitar caer en fraudes como el descrito, es fundamental desarrollar una cultura de ciberseguridad personal y estar alerta ante señales de riesgo. Ante todo, nunca acceda a plataformas bancarias a través de enlaces recibidos por mensajes de texto, correos electrónicos o redes sociales, incluso si aparentan ser oficiales o urgentes. Ingrese manualmente la dirección web del banco en el navegador y verifique que el dominio sea el correcto (por ejemplo, www.bncr.fi.cr, y no variantes sospechosas como bncr-fi-cr.com). Asegúrese de que el sitio tenga el protocolo de seguridad “https://”.

Además, active la autenticación de dos factores en su banca en línea, ya sea mediante token físico, aplicación móvil o código por SMS. Esto agrega una barrera adicional en caso de que sus credenciales sean robadas. Revise sus estados de cuenta con frecuencia y habilite notificaciones automáticas por correo o mensaje de texto para monitorear cada transacción.

También es clave desconfiar de cualquier mensaje que solicite ingresar credenciales completas, que informe de bloqueos urgentes o que lo redireccione a páginas externas. No comparta información personal por teléfono o redes sociales, y mantenga actualizado su antivirus y navegador para evitar redireccionamientos maliciosos.

La prevención comienza con la verificación consciente de cada interacción digital. Si sospecha que ha sido víctima de fraude, contacte de inmediato a su banco, cambie todas sus contraseñas y realice la denuncia correspondiente ante las autoridades judiciales.

Jorge Gutiérrez Guillén, CPA
Socio Fundador | JGutierrez Auditores Consultores S.A.
Costa Rica | consultoresjg.com
[email protected] | +506 2552-5433 | +506 8811-5090

Fuentes consultadas:

• Ministerio Público de Costa Rica
• Organismo de Investigación Judicial (OIJ)
• Noticias CRHoy y El Financiero (agosto 2025)

#CiberseguridadBancaria #FraudeDigitalCR #EducacionFinanciera
#PrevencionDelDelito #ConsultoriaFinanciera